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La anualización de los rendimientos mensuales es una habilidad importante para los inversores individuales. Muchas firmas de corretaje informan mensualmente el desempeño de las inversiones, pero estas empresas casi nunca brindan información basada en el desempeño anual. Es posible que sus aplicaciones hayan ido bien en los últimos meses, pero es posible que lo estén haciendo muy mal anualmente debido a uno o dos meses malos a principios de año. Este tipo de información puede ser difícil de extraer de las firmas de corretaje, a menos que pueda hacer los cálculos necesarios por su cuenta.
Paso 1
Cambie los datos de las devoluciones mensuales de porcentajes a decimales e introdúzcalos en Excel. Por ejemplo, suponga que tiene datos de recuperación de la inversión de tres meses: 1,51%, -1,96% y 1,12%. Convierta estos números a decimales de la siguiente manera: 1 + 0.0151 = 1.0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,112 = 1,0112.
Paso 2
Multiplique estos números para obtener el rendimiento anual. En este ejemplo, el valor de serie es 1.0151 x 0.9804 x 1.0112 = 1.00635. Puede hacer esto rápidamente en Excel usando la función "Producto". Escriba = PRODUCTO (y seleccione las celdas que contienen los números mensuales, cierre los paréntesis y presione enter para calcular el rendimiento anual.
Paso 3
Disminuya 1 del valor anual calculado en el paso 2 y multiplíquelo por 100 para convertirlo en un porcentaje: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 por ciento.